Seguros para Autos Profeco México ¿Cuál es Mejor?

En este artículo se abordarán las dudas sobre los seguros para autos Profeco, es muy importante saber lo que hace la institución, de qué manera ayuda, qué herramientas tiene, entre otras cosas.

Asimismo, se verá lo que la entidad recomienda sobre los seguros. Los que son por km son una manera diferente de proteger el patrimonio y que han tomado mucha fuerza en los últimos años, conoce sus beneficios y más. 

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¿Cuál es el mejor seguro para auto según PROFECO?

Los mejores seguros de autos de acuerdo con Profeco son: 

Esta información se obtuvo del último reporte de seguro de automóvil de residentes de enero a diciembre de 2023 en el Buró de Entidades Financieras. Asimismo, considera que estás calificaciones son para vehículos mexicanos, si el coche es legalizado, se aconseja revisar esa parte en la página web. 

Si ya se cuenta con seguro, puede buscarse la aseguradora que se contrató y ver sus características como:

• total de reclamaciones
• índices de reclamación por cada 100 mil riesgos
• índice de desempeño de atención a usuarios (IDATU), entre otros elementos. 

Por otra parte, la mejor aseguranza será aquella que vaya acorde al uso que se da al carro. Si se maneja poco, un seguro por km es lo ideal, ya que solo se paga por los km que se manejen. 

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Recomendaciones PROFECO para contratar un seguro de auto

Las recomendaciones que Profeco hace sobre contratar seguros de autos son: 

Conocer el precio real del servicio

Se tiene que preguntar a un asesor cuales son los pagos que deben realizarse, de igual manera, esto se puede encontrar al leer detalladamente la información que se encuentra en plataformas o sitios web. 

Revisar las coberturas

Hay que saber cuáles son las coberturas de la aseguranza, es decir, qué se respalda, las exclusiones, sumas aseguradas, deducibles, etc. Con la finalidad de tener conocimiento sobre todo lo que protege la compañía.

Tener claridad con el contrato

Se debe verificar que lo que se ofrece venga por escrito, ya que eso es lo que se podrá reclamar si se tiene un siniestro.

Saber cómo hacer una reclamación

Es importante tener el número telefónico u otros medios de contacto para hacer el proceso de reclamación. Para esto es necesario que se conozcan a fondo los términos y condiciones, con el fin de pedir lo que viene en la póliza de seguro.

Exigir los documentos concernientes a la aseguranza 

Se tiene el derecho de exigir el contrato y condiciones generales para tener la información y  poder realizar reclamaciones, si no se cumple con lo que viene establecido. 

Claridad en la vigencia de la póliza 

Hay que tener certeza de cuándo termina la protección, al igual que los tiempos de espera para hacer válida la reclamación de la suma asegurada. 

Tomar en cuenta tiempo de cancelación

Si no deseas seguir con el servicio, puedes rescindir del contrato a tiempo y sin que se haga la renovación automática. 

Comparar diferentes opciones

Se deben tomar todos los puntos anteriores en cuenta y contrastarlos con otras compañías, así se tendrá la certidumbre de que se obtendrá lo que se requiere. 

Por este último punto es que en esta página se ofrecen distintas alternativas de aseguradoras por km, para que se puedan comparar y se obtenga una protección de calidad. 

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¿Cómo poner una queja para un seguro de auto en PROFECO?

En Profeco no se pueden meter quejas para seguros de auto, este proceso de debe realizar en Condusef de la siguiente manera: 

1. Entrar al portal de queja electrónica
2. Poner los datos del usuario 
3. Ingresar la dirección 
4. Elegir una unidad de atención de la Condusef
5. Describir el problema, junto con información como: 
   • Sector financiero
   • Institución
   • Producto
   • Causa
   • Número de póliza
6. Por último adjuntar formato de queja, identificación y estado de cuenta

Durante un periodo de hasta 5 días se recibirá un correo electrónico por parte de la entidad con más instrucciones y número de registro.

En la Profeco se puede realizar reclamaciones a comparadoras de seguro, que fungen como mediadores, pero te venden el servicio de protección. 

Asimismo, se debe tener en cuenta que en la Profeco solo se puede interpelar si un comercio no respeta precios, condiciones, términos, entregas, cantidades, características, plazos u otros elementos relacionados. 

No interfiere en inconvenientes como un contrato o relación de trabajo, asistencias profesionales que no sean mercantiles, ni crediticias,  ni financieras, etc. 

¿Cuánto cuesta un seguro de auto según PROFECO?

Un seguro te puede costar $5 mil pesos con cobertura limitada y $12 mil pesos con cobertura amplia. Cada cotización es diferente y se necesitan de los datos propios para tener un resultado certero.  

Se realizó un ejercicio, en el simulador de seguro de auto, de un Nissan Altima 2017 que es conducido por las calles de Puebla: 

Además, en el mismo comparador se da información sobre las sumas aseguradas, de deducibles, si se indemniza con valor convenido o comercial. 

Contrastar opciones siempre es una buena idea, si se encuentra interesado en una póliza por km, se pueden realizar cotizaciones en tan solo unos minutos. 

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¿Cómo saber si un seguro lo respalda PROFECO?

Para saber si un seguro es confiable y está debidamente registrado se tiene que consultar el listado de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF). Se encontrarán los rubros de: 

• Seguros
• Pensiones 
• Crédito a la vivienda
• Salud
• Garantía financiera
• Fianzas

De esta manera se puede saber si es una institución fidedigna. Además, si se está al pendiente de los reportes que sacan las páginas del gobierno oficiales, se podrá saber qué tanto resuelven a favor del consumidor, qué número quejas tienen, etc.

¿Qué dice la PROFECO de los seguros por kilómetro?

No existe información de Profeco sobre los seguros por kilómetro. Parece ser que la modalidad aún parece algo nuevo, a pesar de que tiene años en el mercado mexicano. 

Asimismo, se puede tener la convicción de que este tipos de seguros, son igual de eficientes y confiables que los convencionales. Puesto que, ofrecen las mismas coberturas y el costo puede ser menor. Esto dependerá del uso que se le dé al auto.

Así que hay que tomar la información que se da sobre los seguros por parte de páginas oficiales y aplicarlo a cualquier clase de aseguranza. 

Comparador de seguros para autos PROFECO

La Profeco junto con la Condusef tiene un comparador de seguros, donde se puede obtener: 

• 5 opciones de aseguradoras
• Los precios por distintas coberturas
• Sumas aseguradas
• Deducibles
• Si se hace la indemnización por robo a valor convenido o comercial 

Es una forma rápida de obtener costos generales que pueden convenir, Sin embargo, sólo tienen opciones de empresas tradicionales. 

Es importante hacer la acotación de que Profeco no tiene información acerca de seguros de autos, esa parte le compete a la Condusef o la CNSF. De esta manera se sabe que cualquier tema se puede revisar en esas fuentes oficiales. 

Si se maneja poco, ya sea unos cuantos días a la semana o si se trabaja desde casa, lo mejor sería buscar una alternativa como las protecciones por km que son seguros económicos. En los que solo se paga por el uso que se le da al auto y se encuentra protegido en todo momento. 

Para conocer el precio, es recomendable que se realicen las propias cotizaciones y se conozca por qué es un servicio que va creciendo exponencialmente. 

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